■系統(tǒng)特色


中國(guó)人民銀行于2007年6月11日正式頒布了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第一號(hào)令），要求我國(guó)金融機(jī)構(gòu)自當(dāng)日起應(yīng)嚴(yán)格履行反恐融資義務(wù)，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告涉嫌恐怖組織、恐怖分子的可疑交易。與此同時(shí)，伴隨著各大行各類(lèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，與伊朗、朝鮮等敏感地區(qū)的結(jié)算業(yè)務(wù)也不時(shí)發(fā)生，帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。


為了嚴(yán)格地落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的各項(xiàng)監(jiān)督和報(bào)告要求，有效監(jiān)控涉嫌恐怖融資行為，加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)金融制裁名單的監(jiān)控，需要有一套可供各類(lèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)使用的金融制裁名單管理系統(tǒng)。


隨著國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)法的實(shí)施和銀行業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，在國(guó)際國(guó)內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)中的黑名單過(guò)濾的需求日益強(qiáng)烈，它的完善解決將大大降低相關(guān)業(yè)務(wù)中存在的交易對(duì)手、相關(guān)人的制裁風(fēng)險(xiǎn)，避免由于沒(méi)有黑名單監(jiān)控而造成的業(yè)務(wù)被國(guó)外銀行拒絕或退回，也可使銀行在與國(guó)外代理行談判時(shí)更有競(jìng)爭(zhēng)力。


PowerFilter  是由一系列對(duì)洗黑錢(qián)活動(dòng)進(jìn)行的實(shí)時(shí)偵測(cè)的自動(dòng)化工具所組成。系統(tǒng)作為銀行的中央控制流程通過(guò)掃描和過(guò)濾實(shí)時(shí)收付數(shù)據(jù)或文件，為所有的銀行核規(guī)人員提供了一個(gè)統(tǒng)一的、用戶(hù)友好的預(yù)警界面，從而及時(shí)和有效地阻止那些可疑報(bào)文的發(fā)送和處理，從而達(dá)到反洗黑錢(qián)的目的。


■功能結(jié)構(gòu)

■支持名單

■系統(tǒng)特點(diǎn)

l  支持以socket/soap/MQ等方式提供數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)掃描

l  支持對(duì)txt文件/Excel/數(shù)據(jù)庫(kù)/SWIFT文本內(nèi)容的批量掃描

l  提供免費(fèi)在線掃描www.riskwatch.cn和Android App

l  支持有償提供名單服務(wù)，按年收費(fèi)

l  能夠按照客戶(hù)要求加工指定的名單格式和內(nèi)容

l  提供完整的流程，實(shí)現(xiàn)對(duì)名單預(yù)警的管理

l  可自行定義中性詞、縮略詞

l  可自行定義私有名單、白名單

l  支持不同的系統(tǒng)接口請(qǐng)求不同的名單列表

l  支持短信和郵件通知預(yù)警情況

l  支持多語(yǔ)種掃描